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「澳门一代国际官网」只要3步,实际借款34.5万虚增至200余万!福田首宗套路贷案开审

 2020-01-11 19:10:44
[摘要] 近日,福田法院公开开庭审理了一宗重大“套路贷”涉恶刑事案件。被害人李某瑞向创优公司共实际借款34.5万元,最后,这笔债务竟然被虚增到200余万元。第一步:签订虚高借款合同,制造80万进账记录,实际借款仅为34.5万元2016年,被害人李某瑞通过案外人介绍向创优公司借款50万元。在累计8次向第三方借款后,被害人李某瑞的借款总额被虚增至200余万元,同时被收取利息、手续费、好处费等合计将近20万元。

「澳门一代国际官网」只要3步,实际借款34.5万虚增至200余万!福田首宗套路贷案开审

澳门一代国际官网,近年来,黑恶势力活动逐渐趋于隐蔽,其组织形态、攫取利益的方式也在发生改变,愈演愈烈的“套路贷”诈骗便是如此。

在“套路贷”诈骗中,犯罪份子以民间借贷为诱饵,通过“虚增债务”“签订阴阳合同”“签订虚假借款协议”“肆意认定违约”等方式,致使被害人被一步步套住,最终债台高筑乃至倾家荡产。

“套路贷”往往伴随着暴力催收行为,甚至制造虚假诉讼妨害司法公正,严重侵害了人民群众的合法权益。

近日,福田法院公开开庭审理了一宗重大“套路贷”涉恶刑事案件。该案被告人人数达11人,诈骗金额共计378万余元,涉及诈骗罪、非法侵入住宅罪两个罪名。

套路贷是什么?

套路贷是以民间借贷为诱饵,通过“签订虚假借款合同”“制造资金走账流水”等手段强立债权、强行索债。被害人李某瑞向创优公司共实际借款34.5万元,最后,这笔债务竟然被虚增到200余万元。

这是怎么做到的呢?

第一步:签订虚高借款合同,制造80万进账记录,实际借款仅为34.5万元

2016年,被害人李某瑞通过案外人介绍向创优公司借款50万元。被告人刘某以他人名义的银行卡向李某瑞名下银行账户转入80万元,随后即时要求李某瑞将80万中的30万转入刘某本人的银行卡中,通过这种交替转账的方式制造出李某瑞名下银行账户有80万人民币的虚高进账记录,并让其签订了空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。同时以收取利息、手续费、好处费等为由向李某瑞索取现金和转账合计15.5万元,李某瑞实际借款仅34.5万元。

第二步:借200余万新款还旧账,虚增被害人借款金额

因李某瑞无钱偿还借款,被告人多次诱骗、胁迫其向第三方借新款还旧账。据查,李某瑞被迫向不同的第三方借款70万、40万、30万、15万、10万不等,并签下多份空白的借款、房屋抵押、房屋租赁等合同。在每一次借款过程中,犯罪团伙都通过交替转账的方式,虚增被害人借款金额。在累计8次向第三方借款后,被害人李某瑞的借款总额被虚增至200余万元,同时被收取利息、手续费、好处费等合计将近20万元。

第三步:通过提起虚假诉讼、非法侵入住宅等方式进行非法讨债

2017年,被告人以第三方名义作为原告,以虚构的李某瑞向第三方借款80万元、35万元不等且未归还的事实,向法院提起5宗诉讼,并提供借款合同和银行流水等虚假证据,向法院申请财产保全。2017年2月25日,为诱骗、逼迫被害人李某瑞按虚高金额的借条还款,被告人曹某杰等人非法撬开李某瑞的家庭住房,指使曹某伟等3名被告人长期居住在被害人李某瑞家中,并对李某瑞妻子陈某莉进行猥亵、羞辱、殴打和恐吓,且反锁房门,致使其儿子不能正常求学。

2017年3月26日,陈某莉打电话请求媒体记者到其家中进行采访,被告人曹某伟等人才离开了李某瑞家。后被害人报警求救,11名被告人先后被公安机关抓获。2018年9月,公诉机关正式向福田法院提起公诉。

原来,2015年9月,被告人田某辉、刘某、曹某杰、徐某玉等人共同出资在福田区成立创优公司,并在南山、罗湖、龙岗等区域设立分公司为创优公司招揽客户。

2013年11月,被告人赵恒成立恒富川公司,于2015年雇佣被告人苏某伟为公司员工。

2016年,上述人员分别组成两个较为固定的犯罪组织,打着民间借贷的幌子,对借款人实施诈骗、非法讨债等行为。犯罪组织内部分工明确,有人系公司的实际控制人,负责犯罪团伙的全面管理和幕后指挥;有人负责洽谈借款事宜、审核、签订合同;有人负责办理银行转账与资金走账;有人负责招揽客户、参与出资拼单、进行讨债。

上述两个犯罪团伙多次对李某瑞等被害人实施诈骗。他们通过交替转账的方式,给借款人账户转入远高于实际借款额的资金,并写进借款合同。

随后,他们让借款人将高于实际借款额部分,即时转回给其指定的同伙账户,同时向借款人收取高额利息、手续费、好处费等。在被害人无力偿还的情况下,他们诱骗、胁迫被害人向第三方借新款还旧账,进一步虚增被害人借款金额,并使用暴力、威胁、恐吓、提起虚假诉讼、非法侵入住宅等方式进行非法讨债,诱骗、逼迫被害人按虚高金额的借条还款。

2018年以来,福田法院召开了扫黑除恶专项工作部署会,成立了扫黑除恶专项斗争领导小组,出台了扫黑除恶专项斗争工作方案。今年7月以来,福田法院建立扫黑除恶专项业务培训制度,开展专案剖析、类案讲座、专题研讨等多种形式的业务交流活动,研讨关于涉黑涉恶案件的疑难问题、执法尺度、裁判标准等重大事项,建立了涉黑涉恶案件信息及典型案例台账,促进案件办理标准化。

【记者】陈熊海

【通讯员】邬晨曦

【作者】 陈熊海

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

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